Сегодня не теряют актуальности случаи, когда граждане по просьбе знакомых или за вознаграждение открывают на свое имя счета в банках, пользоваться которыми не собираются, после чего, в нарушение условий договора с банком, передают их другим людям. Все это позволяет злоумышленникам использовать карты для перевода, легализации и обналичивания денег, которые они получили от преступных сделок.
При поступлении вам подобного рода просьб от ваших друзей или знакомых необходимо в первую очередь проявить бдительность, а именно: уточнить, для каких целей будет использована данная карта или счет, будет ли вознаграждение за ее передачу (как правило, ответом будет «для осуществления операций по обмену криптовалюты» или же «мою карту заблокировали»).
Справочно: в 99% случаев при совершении преступлений, предусмотренных ст. 212 Уголовного кодекса (хищение имущества путем модификации компьютерной информации), используются реквизиты не преступников, а других людей, которые добровольно либо обманным путем передали злоумышленникам данные. В некоторых случаях злоумышленники, воспользовавшись доверчивостью граждан, открыли на их имена счета и использовали их для перевода денег.
Правоохранители предупреждают, что за подобные поступки грозит ответственность по ст. 222 Уголовного кодекса Республики Беларусь (незаконный оборот средств платежа и (или) инструментов). Что касается добровольцев, которые сами не прочь открыть в банке счет и передать его другому лицу, аферисты ищут их через социальные сети и тематические группы в мессенджерах.
На предложения с простым способом заработка соглашаются в основном те, кому хочется быстрых и легких денег. В основном это молодые люди: студенты или неработающие. Есть случаи, когда они, получив вознаграждение, по просьбе аферистов подыскивали среди своих товарищей тех, кто согласился бы оказать аналогичную «услугу», получая за это дополнительную плату.
Так, фигурантом уголовного дела по статье 222 Уголовного кодекса Республики Беларусь стал 18-летний житель Кобрина. Молодой человек признался, что, желая получить для себя имущественную выгоду, за материальное вознаграждение выступал в роли дроповода, склоняя иных лиц открывать банковские счета, после чего незаконно передавал другому гражданину реквизиты банковских платежных карт и аутентификационные банковские данные. За время своей деятельности дроповод получил и незаконно передал реквизиты банковских платежных карт и аутентификационные банковские данные 7 лиц.
Аналогичный случай произошел в Ивацевичском районе, где фигурантом стал 20-летний житель одной из деревень района. Парень, желая получить для себя имущественную выгоду, за материальное вознаграждение в сумме 60 рублей открыл в банке счет, после чего незаконно передал другому гражданину реквизиты банковских платежных карт и аутентификационные банковские данные.
Следователями дана правовая оценка. В отношении фигурантов возбуждены уголовные дела.
Граждане порой не понимают, что подобные действия являются, во-первых, преступлением, а во-вторых, помогают совершать гораздо более тяжкие злодеяния и существенно затруднять правоохранителям поиск преступников, потому что, как правило, похищенное проводится через несколько подставных счетов. Чем сильнее мы затрудним злоумышленникам возможность вывода похищенных средств, тем больше вероятность того, что они данные преступления не будут совершать, потому что затраченное время не будет соответствовать полученной выгоде. В связи с этим перекрытие путей вывода денежных средств – один из способов профилактики преступности.
Для этого правоохранители на регулярной основе выступают в СМИ, учебных и трудовых коллективах, раздают гражданам профилактические листовки и буклеты. Все это делается для того, чтобы рассказать о существующей проблеме максимально большому количеству людей и приобщить каждого быть более внимательным и обдуманным при принятии каких-либо решений.
УВД Брестского облисполкома напоминает:
Изготовление в целях сбыта либо сбыт поддельных банковских пластиковых карточек, чековых книжек, чеков и иных платежных средств, не являющихся ценными бумагами, – наказываются штрафом, или ограничением свободы на срок от двух до пяти лет, или лишением свободы на срок от двух до шести лет.
Те же действия, совершенные повторно, либо организованной группой, либо в особо крупном размере, – наказываются лишением свободы на срок от трех до десяти лет со штрафом или без штрафа.