«Просим пояснить тип отношений с отправителем денег». Вот что бывает, если банк нашел подозрительный перевод на вашу карту

^{Фото: pixabay (иллюстративное)}

Некоторые белорусы могут столкнуться с блокировкой счетов — с 1 марта, если банк посчитает перевод подозрительным, любое движение денег могут остановить. Такое произошло с Дмитрием, он работает репетитором и столкнулся с тем, что один из переводов вызвал вопросы у банка.

В субботу, 18 мая, мужчина планировал, как обычно, оплатить «коммуналку» через приложение банка. Но там он увидел уведомление: операции заблокированы, потому что есть информация, что на его счет вывели деньги, «списанные в результате несанкционированного перевода со счета третьего лица».

Банк попросил данные о работе Дмитрия, от кого и за что пришли те самые подозрительные 323 рубля.

— Я репетитор и плачу налог на профдоход. В специальном приложении я вношу все суммы, которые выплачивают родители учеников, я отказался от наличных денег, все онлайн. Я сделал скриншоты сумм в приложении и отправил на электронную почту в банк, смог доказать легальность заработанных денег.

В итоге счет разблокировали, я смог пользоваться деньгами. Говорил с мамой ученика, которая переводила мне эти деньги, она переживала насчет этой ситуации, но, с ее слов, на тот момент у нее счет не блокировали.

В похожую ситуацию попадали и другие репетиторы: многие из них получают переводы на карту от нескольких учеников, в случае если один перевод вызовет вопросы, блокируют операции по счету со всеми деньгами, которые там есть на тот момент.

Напомним, с 1 марта в Беларуси заработала новая система борьбы с кибермошенниками. Информация о подозрительных платежах попадает в автоматизированную систему обработки инцидентов Нацбанка (АСОИ), после чего их могут заблокировать. С 1 марта банки остановили подозрительные переводы на сумму более 2,3 миллиона рулей. Для сравнения: за 2023 год общий ущерб для белорусов составил 27 миллионов.