Сегодня не теряют актуальности случаи, когда граждане по просьбе знакомых или за вознаграждение открывают на свое имя счета в банках, пользоваться которыми не собираются, после чего, в нарушение условий договора с банком, передают их другим людям. Все это позволяет злоумышленникам использовать карты для перевода, легализации и обналичивания денег, которые они получили от преступных сделок.
Потерпевшими становятся все слои населения – преподаватели, студенты, медицинские работники, пенсионеры, безработные, лица, находящиеся в отпуске по уходу за ребенком в возрасте до 3-х лет, а также работники различных организаций и предприятий.
Причины и условия, способствующие совершению преступлений, как правило, беспечность самих пользователей, а именно держателей банковских карт, их излишняя доверчивость, неосмотрительность, неосведомленность о способах защиты и компрометации платежных реквизитов.
Правоохранители предупреждают, что за такие поступки грозит ответственность по статье 222 Уголовного кодекса Республики Беларусь (незаконный оборот средств платежа и (или) инструментов).
Справочно: в 99% случаев при совершении преступлений, предусмотренных статьей 212 Уголовного кодекса Республики Беларусь (хищение имущества путем модификации компьютерной информации), используются реквизиты не преступников, а других людей, которые добровольно либо обманным путем передали злоумышленникам данные. В некоторых случаях злоумышленники, воспользовавшись доверчивостью граждан, открыли на их имена счета и использовали их для перевода денег.
Однако в последнее время нередки случаи, когда наивные дети или подростки, желающие заработать легких денег, становятся жертвами мошенников, даже не подозревая, что помимо прочего нарушают закон.
Так, правоохранители Брестчины установили, что 19-летняя жительница Бреста решила немного подзаработать.
Девушка нашла объявление, в котором обещали заплатить 300 рублей. Для этого нужно было открыть в банке счет на свое имя, получить пластиковую карту, а затем сообщить «куратору» одноразовые коды подтверждения и паспортные данные для последующего доступа к банковским счетам. Девушка выполнила все рекомендации и открыла счет в шести банках.
Как пояснила фигурантка, о противоправности своих действий она знала, однако это ее не остановило.
Действиям фигурантки дана правовая оценка. Возбуждено уголовное дело.
Подобные действия являются преступлением, а также существенно затрудняют правоохранителям поиск преступников, потому что, как правило, похищенное проводится через несколько подставных счетов. Чем сильнее мы затрудним злоумышленникам возможность вывода похищенных средств, тем больше вероятность того, что они данные преступления не будут совершать, потому что затраченное время не будет соответствовать полученной выгоде.
В связи с этим перекрытие путей вывода денежных средств – один из способов профилактики преступности.
Милиция Брестчины напоминает:
Изготовление в целях сбыта либо сбыт поддельных банковских пластиковых карточек, чековых книжек, чеков и иных платежных средств, не являющихся ценными бумагами, – наказываются штрафом, или ограничением свободы на срок от двух до пяти лет, или лишением свободы на срок от двух до шести лет.
Те же действия, совершенные повторно, либо организованной группой, либо в особо крупном размере, – наказываются лишением свободы на срок от трех до десяти лет со штрафом или без штрафа.