Что такое дропы и почему передача своей карты может закончиться тюрьмой

Сегодня безналичные платежи и банковские карты прочно вошли в наш быт, значительно упрощая нам жизнь и экономя время. Такой вариант управления финансами открывает множество возможностей от денежных переводов, которые занимают всего несколько минут, до удаленной оплаты товаров и услуг. Вместе с тем, большие возможности в использовании банковских карт могут принести и неприятности их держателям. Речь идет о дропперах.

Дропперы или дропы - это подставные лица, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт.

Проще говоря, дропы – это граждане, которые соглашаются оформить на себя банковскую карту и передать ее реквизиты посторонним лицам. В дальнейшем это позволяет злоумышленникам использовать карты для перевода, легализации и обналичивания денег, которые они получили от преступных сделок. Такая цепочка переводов нужна для того, чтобы запутать следы киберпреступников и усложнить работу милиции. На практике получается, что дропы являются «низшим» звеном преступной сети, на которое правоохранители выходят в первую очередь.

Стоит отметить, что дропами становятся и те, кто снимает деньги с чужих карт в банкоматах и передает их мошенникам. В некоторых случаях дропы физически не передают мошенникам карты, а предоставляют только ее реквизиты и коды доступа к онлайн-банкингу. Многие из них даже не подозревают, что стали соучастниками преступной схемы.

Но есть и те, кто идет на правонарушение умышленно. За символическое вознаграждение они открывают на свое имя счета, пользоваться которыми не собираются, после чего, в нарушение условий договора с банком, передают их другим людям.

Правоохранители предупреждают, что за подобные поступки грозит ответственность по ст. 222 Уголовного Кодекса Республики Беларусь (незаконный оборот средств платежа и (или) инструментов).

Так, милиционеры Барановичского ГОВД совместно с сотрудниками 6-го управления (по Брестской области) ГУБОПиК в ходе проверки оперативной информации установили причастность 32-летнего жителя города Барановичи к мошеннической схеме. Правоохранители выяснили, что барановичанин на протяжении трех месяцев занимался поиском граждан, которые за небольшое вознаграждение оформляли на свое имя банковские карты и SIM-карты мобильных операторов, после чего передавали их фигуранту. За указанный период мужчине удалось склонить к противоправным действиям более 20 человек.

Действиям фигуранта дана правовая оценка. В отношении него возбуждено уголовное дело по ст. 222 УК Республики Беларусь.

Статья 222. Незаконный оборот платежных инструментов, средств платежа и их реквизитов

1. Распространение из корыстных побуждений находящихся в незаконном владении лица реквизитов банковских платежных карточек либо аутентификационных данных, посредством которых возможно получение доступа к счетам, электронным или виртуальным кошелькам, – наказывается штрафом, или исправительными работами на срок до двух лет, или ограничением свободы на срок до трех лет, или лишением свободы на тот же срок.
2. Изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных банковских платежных карточек, иных платежных инструментов и (или) средств платежа – наказываются штрафом, или арестом, или ограничением свободы на срок до пяти лет, или лишением свободы на тот же срок.
3. Действия, предусмотренные частями 1 или 2 настоящей статьи, совершенные повторно, либо группой лиц, либо сопряженные с получением дохода в крупном размере, – наказываются ограничением свободы на срок от двух до пяти лет или лишением свободы на срок от трех до семи лет со штрафом или без штрафа.
4. Действия, предусмотренные частями 1, 2 или 3 настоящей статьи, совершенные организованной группой либо сопряженные с получением дохода в особо крупном размере, – наказываются ограничением свободы на срок от трех до пяти лет или лишением свободы на срок от трех до десяти лет со штрафом или без штрафа.

Вот несколько простых правил, соблюдение которых поможет вам не стать дропом:

• Не передавайте никому данные своей банковской карты с кодом безопасности;
• Не передавайте никому пластиковую карту, если потеряете ее - заблокируйте и сообщите об этом в банк;
• Не соглашайтесь переводить деньги по реквизитам по просьбе неизвестных людей. Если на карту поступил неожиданный перевод, обязательно сообщите банку;
• Не соглашайтесь снимать деньги в банкомате для кого-то. Даже если кажется, что так вы поможете человеку, помните, что происхождение этих денег вам неизвестно.

Учащаяся колледжа стала дропом — заработала 5 рублей и уголовное дело

08.10.2024